Jak Pospíšilovi potřebovali finanční plán (a nevěděli o tom)
Pospíšilovi jsou sympatická rodina ze Zlínského kraje – tři děti, vlastní dům a šikovný táta truhlář s prosperující dílnou.
O peníze nikdy úplně nouzi neměli a snažili se o ně zodpovědně starat. Měli stavební spoření, několik pojistek, spořicí účty i pár investic.
Jenže postupem času se v tom začali ztrácet – celkem 25 různých smluv, z nichž nikdo pořádně nevěděl, k čemu vlastně slouží.
Když jsme se poprvé potkali, prošli jsme spolu nejen jejich smlouvy, ale i životní cíle. Co chtějí pro děti, jaké mají sny, co jim dává v životě smysl.
Následovala důkladná analýza – spousta papírů, tabulek a dlouhých večerů nad dokumenty. Ukázalo se, že některé produkty fungují, jiné jsou zbytečné – a pár z nich bylo dokonce rizikových a nebezpečných. Naštěstí jsme vše včas zachránili.
Výsledkem se stal komplexní finanční plán, který dal jejich financím jasný řád a směr.
Z původních 25 smluv zůstalo 9 – ty, které rodinu chrání, zajišťují podnikání a pomáhají penězům růst.
Dnes mají přehled o každé koruně, všechny dokumenty v jednom šanonu i digitální přehled v aplikaci.
Hlavně ale získali to nejdůležitější – klid, jistotu a pocit, že mají své finance pevně v rukou.
Jak to vypadá dnes?
Chcete žít s vědomím, že je o vaše finance dobře postaráno?
Napište mi pár vět o své situaci a společně zjistíme, kde začít.